专题一    创新理财思维

      一、 为什么创新理财？

     看看：您觉得赚多少钱够花？

       现实中的理财习惯

         A 、 不会理财 -- 财富贬值无止境

         B 、 不会理财 -- 众人养老无保障

         C、  不会理财 -- 家庭财富难保全

   二、  理财与投资的区别

      犹太人的理财智慧

    三 、 家庭财富安全策略

      1、 人生的八大阶段

      2、人生理财三步骤

           去哪里？在哪里？如何去？

          A 、 目标

          B、 资产负债和现金流表

         C、 资产合理配置

     3、人生十大理财规划

     A、保险规划

      标准的人生保险保额 图示

     B、投资规划

      C、信用和税赋管理规划

          人生中所需要繳納的稅捐

        未来税务局可能查核方向

         遗赠规划的三大重点

              D、退休养老规划

              E、 子女教育规划          

       4、企业资产与家庭资产如何分开管理

       家庭理财金字塔  (图示)

       足球场上的竞技输赢（图片）

     专题二  正确投资策略

        一、了解你的资金几年翻一番？

        二、资产配置的优势

        三、资产配置--合理投放

        四、选择适合自己的投资产品

             1、各项投资产品区别

             2、各项投资产品功能

      专题三  家庭理财规划作用

           一、理财规划的目的

                 1、财务量化表测出财务风险

                 2、资产合理配置 财务安全自由

            二、如何规避风险平衡财务收支

            三、追求高品质生活的保障

                   未來资产的继承人是谁？

                    富二代如何继承家业？  

             四、  合理避税提高财富效益

     专题四  家庭财富单项及综合规划 案例解析

             一、中年人如何积累养老金

            二、民企老总财务规划案例解析

            三、理财规划执行的三个关键环节  

     专题五   家庭理财规划实务操作

             一、 理财规划步骤演练的说明

             二、实操练习

                 1、审视财务缺口

                 2、风险测试

                 3、 制作简单理财规划

       专题六、选择优秀理财规划师三大标准

                   课程总结并答疑