11年9月23日在给北京大学的私募总裁班授课,谈到当前企业资金紧张,很多境内外的融资骗子乘机发财,应如何避免和识别融资骗局呢?

    1.首先要找一个有公信力的融资顾问或中介机构.如果找到骗子,那骗子的职业就是骗钱,你给他送业务,不骗你才怪;

    2.要对融资中介机构进行实地的调查和考察.包括事先不打招呼的办公场所的拜访、专业及行业的知识交流及背景调查、营业证照的审核等;很多新骗子对突然拜访往往会手忙脚乱神色惊慌,办公场所往往大量悬挂与高官与名人之合影,可谓狐假虎威;很多骗子对相对较专业的金融知识掌握并不多,往往吹嘘与金融界有多神秘高深之人脉、融资成功额一说就是几亿几十亿,专业一点交流可能可以识别;

    3.对融资中介机构服务过的企业进行调查,可能了解其实力水平和口碑.但切注意防"托!特别注重了解其在项目中所起作用和专业水平及行内人脉;

    4.可用互联网检索融资中介机构、拟投资机构及相关当事负责人的资料进行了解分析.有些骗子打一枪换一地盘,连公司名都不换;而正规的融资中介机构及相关负责人个人,网站上多少有些正常的信息及新闻,一般不至于空白;如果网络信息空白,一是企业根本不存在,二是有可能是太小的公司,三是可能刚注册的新公司,这都值得引起警惕和注意;有些公司在遭受诈骗后,也会在网上披露骗子的信息和相关骗术手法,可看是否有蛛丝马迹可寻。

    5.可登录融资中介机构的网站,从其自有的新闻及相片中分析.特别是重大事项,可从其新闻中寻找相关权威机构和名流,再从该权威机构网站和公众媒体的相应报道中验证真伪;

    6.有时也可设个套试一下融资中介机构.比如可叫自己的财务人员编一个财务数据很烂的公司要求帮忙融资,如对方仍表示可以合作,则有可能试出来;但此招应慎用,因有可能有违诚信,影响跟正规融资中介公司的合作;

    7.如融资中介机构提出对公司资产的评估和制作融资商业计划书,应坚持自行制作或自己委托机构来做.因好多骗子骗不了大钱,往往通过骗取上述费用骗小钱,而正规融资中介机构是不会太坚持要指定机构来做的;

    8.如融资中介机构要求在融资前先支付相关的费用应慎重.如很多在<广州R报>、<南方D市报>等登融资中介广告信息的骗子机构,往往是以各种名目收取几千元到一二万元的调查费手续费代办费后,然后以各种理由借口拖延,中间甚至以补交各种资料拖时间或补交各种费用一步步骗财,最后实在无法拖延时即露出黑的一面威吓当事人,最后当事人从息事宁人角度自认倒霉.此类骗子机构注册手续一般较齐全,报警很难一下立案,半年左右一般从一城市较到另一城市流窜诈骗;

    9.如境外(含港澳)融资,尽可能要求将资金转入国内并换成人民币较为安全.因我国实行外汇管制,钱进出都费周折,加上国内银行和结算制度都相对较熟悉,要骗没那么容易;但要说明的是,如果是正规融资,外汇变人民币进出的“车票钱”和汇率的风险是要当事人自己承担的;

    10.可从利率金额与期限及风险控制方案上判断分析.资本是逐利的,越优惠的和有吸引力的利率越不可能,对抵押担保和风险控制无要求或方案不可控的越有可能是套!切记,投融资市场没有慈善家,只有逐利者或骗子,还有就是傻子!

    11.企业需有自己的融资顾问.企业不懂法律有律师、不懂财务有会计师,融资是非常专业且重要,是需要有自己专业的融资顾问的.融资顾问可帮忙设计融资方案、制作融资资料、指导融资谈判、降低融资成本、提高融资成功率,当然可以帮引进诚信融资中介及合适的投资者,包括识破融资骗局了.

    12.最重要是提高企业自己的融资水平和防骗意识.不要病急乱投医,轻信中介承诺,更不要信有免费的午餐以为自己什么都不参与就能融到资的天真想法;多学习了解相关融资知识和信息,提高识别能力,这是避免陷入和识别融资骗局的根本.